बैंकिंग प्रक्रियाओं के लिए ब्लॉकचेन: प्रोजेक्ट यूबिन केस स्टडी

भविष्य यहाँ है

सिंगापुर के वित्तीय संस्थान अपनी दक्षता के लिए पहचाने जाते हैं। उनकी सार्वजनिक नीति दुनिया भर के अन्य केंद्रीय प्रणालियों के लिए एक खाका के रूप में निर्यात की जाती है। हाल ही में, सिंगापुर के मौद्रिक प्राधिकरण (एमएएस) ने वित्त और बैंकिंग अनुप्रयोगों के संबंध में वितरित लेज़र प्रौद्योगिकी की संभावनाओं की खोज शुरू की.

एमएएस ने प्रोजेक्ट यूबिन बनाने के लिए कई वित्तीय संस्थानों और एंटरप्राइज़ ब्लॉकचेन टेक्नोलॉजी कंपनियों के साथ साझेदारी की, जिनमें कंसेनस सॉल्यूशंस और जेपी मॉर्गन के कोरम शामिल हैं। इसने पूर्ण रूप से लेन-देन गोपनीयता और निपटान अंतिमता के साथ वास्तविक समय सकल निपटान (आरटीजीएस) प्रणालियों को सफलतापूर्वक लागू किया जबकि असफलता के एकल बिंदुओं को रोका। प्रोजेक्ट यूबिन ने ब्लॉकचेन प्लेटफार्मों को लागू करके सिंगापुर में संस्थागत बुनियादी ढांचे को प्रभावी ढंग से फिर से तैयार किया.

पारदर्शिता और वृद्धि क्षमता बढ़ाने के उद्देश्य से प्रौद्योगिकियों के साथ प्रयोग करके एमएएस संकेत देते हैं कि यह अपनी स्थापित प्रक्रियाओं को भविष्य में प्रमाणित करने के लिए तैयार है। प्रोजेक्ट यूबिन को लॉन्च करके, एमएएस बैंकिंग नवाचार और उद्योग के नेतृत्व में सबसे आगे है.

 

चुनौती


एक ऐसी दुनिया में केंद्रीय संस्थानों की भूमिका क्या है जहां क्रिप्टोकरेंसी और टोकन मुख्यधारा बन रहे हैं? एमएएस ने केंद्रीय बैंकिंग ब्लॉकचेन उपयोग मामलों का पता लगाने के लिए एक खोज परियोजना शुरू करके इस सवाल का जवाब देने की मांग की.

 

एंटरप्राइज एथेरम सॉल्यूशन

एमएएस ने अंतर्राष्ट्रीय बैंकों के कंसोर्टियम, वितरित प्रौद्योगिकी और ब्लॉकचेन प्रदाताओं के साथ साझेदारी में तीन चरण का अभ्यास शुरू किया.

चरण 1 में ब्लॉकचेन प्रौद्योगिकी के संभावित अनुप्रयोगों के आसपास एक शोध और व्यवहार्यता अध्ययन शामिल था.

अध्ययन में पता चला:

  • केंद्रीय बैंक मुद्रा टोकन के लाभ और नुकसान
  • भाग लेने वाले स्थानीय बैंकों के बीच भुगतान बस्तियों का अनुकूलन
  • सीमा पार लेनदेन को सक्षम करने के लिए कदम
  • डिजिटल भुगतान के प्रभावी तरीके

चरण 2 ने आरटीजीएस को सक्षम करने के लिए ब्लॉकचैन प्लेटफार्मों का उपयोग करने और दैनिक निपटान में सफाई और समाशोधन प्रक्रिया पर ध्यान केंद्रित किया.

चरण 3 ने ब्लॉकचेन प्रौद्योगिकी के माध्यम से एक टोकन राष्ट्रीय मुद्रा और सीमा पार भुगतान को साकार करने की क्षमता का पता लगाया.

 

लक्ष्य हासिल किया

चरण 2 के दौरान, एमएएस ने कॉनसेन सॉल्यूशंस और जेपी मॉर्गन के कोरम उद्यम ब्लॉकचैन प्लेटफॉर्म के साथ भागीदारी की। साथ में, उन्होंने सफलतापूर्वक दर्शाया कि कैसे एक टोकन सिंगापुर डॉलर दैनिक अंतर-बैंक निपटान के साधन के रूप में कार्य कर सकता है.

परियोजना की सफलता अंतरराष्ट्रीय वित्तीय परिदृश्य को बदलने के लिए है। प्रोजेक्ट यूबिन के परिणाम साबित करते हैं कि अंतर-बैंक लेनदेन, सीमा-पार प्रेषण, और टोकन प्रतिभूतियों को पूर्ण निपटान अंतिमता और लेनदेन गोपनीयता के साथ वितरित खाता बही तकनीक के साथ निपटाया जा सकता है। इस पहल पर आगे का काम टी + 3 या टी + 2 से निपटान समय को टी + 0 से नीचे ले जाना है। निपटान के समय को कम करना एक व्यापार के लिए आदेश और उस व्यापार के निष्पादन को एक साथ होने और प्रभावी ढंग से RTGS को सक्षम करने के द्वारा मूल्य के विकेंद्रीकृत इंटरनेट के मूल वादे को पूरा करता है.

चरण 2 के अंत में, एमएएस ने कोड को ओपन-सोर्स एक्सेस और व्यायाम से सहायक जानकारी प्रदान की। दक्षिण अफ्रीकी रिजर्व बैंक (SARB) ने इस ज्ञान का उपयोग किया और प्रोजेक्ट खोखा बनाने के लिए कोडबेस साझा किया। प्रोजेक्ट खोका एक अन्य ऐतिहासिक कॉन्सेनस सॉल्यूशन ब्लॉकचेन पहल है जो वास्तविक समय सकल निपटान के लिए गोपनीयता आवश्यकताओं को बनाए रखते हुए लेनदेन की मात्रा और नेटवर्क लचीलापन बढ़ाती है।.

प्रोजेक्ट खोखा को बाद में सेंट्रल बैंक पब्लिकेशन द्वारा मान्यता प्राप्त थी 2018 का “सर्वश्रेष्ठ वितरित लेजर पहल”. अपने निष्कर्षों को साझा करके, एमएएस ने वित्तीय संस्थानों द्वारा ब्लॉकचेन समाधानों के वैश्विक अपनाने को सक्रिय रूप से प्रोत्साहित किया है.

“डीएलटी ने वित्तीय लेनदेन और प्रक्रियाओं को अधिक पारदर्शी, लचीला और कम लागत पर बनाने की क्षमता दिखाई है। परियोजना का उद्देश्य एमएएस और उद्योग को प्रौद्योगिकी को बेहतर ढंग से समझने में मदद करना है और संभावित लाभ जो इसे व्यावहारिक प्रयोग के माध्यम से ला सकते हैं। यह डिजिटल सेंट्रल बैंक द्वारा जारी टोकन के आधार पर आज के सिस्टम के लिए और अधिक कुशल विकल्पों का उपयोग करने के लिए सरल विकसित करने के अंतिम लक्ष्य के साथ है। ” 

-सिंगापुर का मौद्रिक प्राधिकरण

प्रौद्योगिकी भागीदार

कोरम 3

प्रोजेक्ट यूबीन के बारे में अधिक जानें

Mike Owergreen Administrator
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