แนะนำคะแนน DeFi – วิธีการแบบโอเพ่นซอร์สเพื่อประเมินรหัสและความเสี่ยงทางการเงินในการให้กู้ยืม DeFi

บล็อก 1NewsDevelopersEnterpriseBlockchain ExplainedEvents and ConferencesPressจดหมายข่าว

สมัครรับจดหมายข่าวของเรา.

ที่อยู่อีเมล

เราเคารพความเป็นส่วนตัวของคุณ

หน้าแรกบล็อกข้อมูล Codefi

แนะนำคะแนน DeFi – วิธีการแบบโอเพ่นซอร์สเพื่อประเมินรหัสและความเสี่ยงทางการเงินในการให้กู้ยืม DeFi

โดย Nicole Adarme กันยายน 20, 2019 โพสต์เมื่อกันยายน 20, 2019

0 fhlnj4QSRyGLRVn0

การให้กู้ยืม DeFi มีมากกว่า APR.

เป็นปีที่ยิ่งใหญ่สำหรับ DeFi ที่มีการเติบโตเป็นตัวเลขสามหลักและกว่าครึ่งพันล้านดอลลาร์ที่ถูกล็อคไว้ในแพลตฟอร์มการให้กู้ยืมต่างๆ เราได้รับแรงบันดาลใจอย่างต่อเนื่องจากการทดลองและการแยกตัวออกจากกันในภาคส่วนทั้งหมดในขณะที่เดินหน้าอย่างช้าๆไปสู่บริการทางการเงินแบบกระจายอำนาจอย่างแท้จริง น่าเสียดายที่การรับรู้ของสาธารณชนใน DeFi มักมุ่งเน้นไปที่ศักยภาพในการได้รับผลตอบแทนที่สูงเกินไปในขณะที่หลีกเลี่ยงความเสี่ยงประเภทใหม่ที่มาพร้อมกับแพลตฟอร์มการให้กู้ยืมแบบสัญญาอัจฉริยะ แพลตฟอร์มการให้กู้ยืมและการยืมที่พบมากที่สุด ได้แก่ Compound, DyDx, Fulcrum และ Nuo.

ผู้ใช้ที่มีประสบการณ์ของโปรโตคอลเหล่านี้อาจรับรู้ข้อกังวลทั่วไป:

  • ฉันจะเชื่อได้อย่างไรว่าสัญญาอัจฉริยะของโปรโตคอลไม่มีจุดบกพร่องหรือช่องโหว่ที่ทำให้เงินของฉันตกอยู่ในความเสี่ยง?

  • สินค้ากระจายอำนาจจริงหรือ? บุคคลหรือกลุ่มใด ๆ สามารถส่งผลกระทบต่อการลงทุนของฉันโดยการจัดการกับคำทำนายการควบคุมการบริหารหรือมาตรการฉุกเฉิน?

  • มีสถานการณ์ที่ฉันไม่สามารถถอนเงินได้ตามต้องการหรือไม่?

  • ความผันผวนของราคาจะส่งผลต่อตำแหน่งของฉันอย่างไร? หลักประกันประเภทใดที่รองรับทั้งระบบ?

ชุมชน DeFi กำลังประเมินโอกาสในการให้กู้ยืมโดยคำนึงถึงความเสี่ยงหรือเราเพียงแค่ไล่ตามอัตราผลตอบแทนที่ดีที่สุด?

แนวทางองค์รวมสู่ความเสี่ยงใน DeFi

ConsenSys Codefi รู้สึกตื่นเต้นที่จะเปิดตัววิธีการทำคะแนน DeFi เพื่อส่งเสริมความโปร่งใสและความเข้าใจเกี่ยวกับความเสี่ยงทางเทคนิคและการเงินที่ส่งผลกระทบต่อตลาดสินเชื่อ DeFi วิธีการเริ่มต้นเปิดแหล่งที่มา GitHub, พร้อมตัวอย่างการใช้งานที่จะปฏิบัติตาม เป้าหมายของเราคือเพื่อให้ชุมชนนักพัฒนา DeFi และ Ethereum ขยายทดสอบและใช้วิธีการนี้เมื่อ DeFi เติบโตเต็มที่.

ด้านล่างนี้เป็นตัวอย่างภาพของวิธีการนำคะแนน DeFi ไปใช้ในแอปพลิเคชันสำหรับผู้บริโภคที่ประเมินตลาดสินเชื่อที่เฉพาะเจาะจง.

0_7vgb68IHHqpmlwWX.png

แบบจำลองแสดงผลคะแนน 0-10 ที่เข้าใจง่ายซึ่งสามารถนำเสนอต่อผู้ใช้หรือรวมเข้ากับระบบอื่น ๆ ตัวอย่างนี้ยังรวมถึงข้อมูลสรุปของคุณลักษณะที่นำไปสู่คะแนน: คุณสมบัติทางเทคนิคที่แข็งแกร่งสภาพคล่องไม่ดีและความเสี่ยงด้านกฎระเบียบสูง.

แบบจำลองความเสี่ยง & อินพุตข้อมูล

มีสองหมวดหมู่กว้าง ๆ ที่รวบรวมคุณลักษณะความเสี่ยงของตลาด crypto ได้แก่ สัญญาอัจฉริยะและความเสี่ยงทางการเงิน.

0_YFMpb2VDiKX7Eiea.png

ความเสี่ยงของสัญญาอัจฉริยะ

แพลตฟอร์มการให้ยืมมีแนวโน้มที่จะแชร์สัญญาอัจฉริยะเดียวกันในทุกตลาดดังนั้นความเสี่ยงของสัญญาอัจฉริยะจะเป็นปัจจัยที่เกี่ยวข้องมากที่สุดเมื่อเปรียบเทียบแพลตฟอร์ม การตอบคำถามสำคัญเกี่ยวกับสัญญาอัจฉริยะของแพลตฟอร์มหรือโปรโตคอลสามารถช่วยกำหนดความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับสัญญาอัจฉริยะของตนได้ ตัวอย่างเช่นส่วนใดของรหัสที่ได้รับการตรวจสอบโดย บริษัท ที่มีชื่อเสียง? ได้ดำเนินการตรวจสอบอย่างเป็นทางการหรือไม่? รหัสเป็นโอเพ่นซอร์สหรือไม่? เป็นข้อเสนอแนะข้อผิดพลาดที่นำเสนอ?

ความเสี่ยงทางการเงิน

ความเสี่ยงทางการเงินมุ่งเน้นไปที่ปัญหาด้านสภาพคล่องและหลักประกันภายในแต่ละตลาดและจะเปลี่ยนแปลงไปตามสภาวะตลาด ตัวอย่างเช่นหากตลาดมีสภาพคล่องต่ำเมื่อเทียบกับคู่แข่งคะแนนก็จะได้รับผลกระทบ.

ผู้กู้มีหลักประกันมากเกินไปเพื่อให้แน่ใจว่าจะได้รับการชำระคืนอย่างไรก็ตามลักษณะที่ผันผวนของสินทรัพย์ crypto หมายความว่าปัจจัยด้านหลักประกันที่สูงอาจไม่เพียงพอ องค์ประกอบของการสำรองหลักประกันแพลตฟอร์ม DeFi ในปัจจุบันมีรูปแบบที่หลากหลายโดยบางส่วนประกอบด้วยสินทรัพย์ที่มีสภาพคล่องและมีเสถียรภาพมากกว่าแพลตฟอร์มอื่น ๆ ข้อมูลออนไลน์เกี่ยวกับอัตราส่วนหลักประกันของตลาดและพอร์ตการลงทุนหลักประกันยังส่งผลต่อคะแนน DeFi.

ข้อควรพิจารณาอื่น ๆ

ความเสี่ยงด้านการประกันภัยและกฎระเบียบเป็นสองส่วนที่เราเริ่มเห็นความแตกต่าง บางแพลตฟอร์มมีการบริจาคเงินประกันเพื่อป้องกันเหตุการณ์หงส์ดำอย่างไรก็ตามโดยทั่วไปแล้วสระว่ายน้ำจะถือว่าไม่เพียงพอ บางแพลตฟอร์มรับทราบข้อกังวลด้านกฎระเบียบในขณะที่แพลตฟอร์มอื่นมีสถานะต่อต้านการกำกับดูแลที่แข็งแกร่งกว่า เนื่องจากแพลตฟอร์มการให้กู้ยืมเติบโตเต็มที่เราคาดว่าจะเห็นโดเมนเหล่านี้มีคะแนน DeFi มากขึ้น.

เมื่อพิจารณาถึงสถานะการตั้งไข่ของ DeFi และประวัติการติดตามที่ จำกัด สิ่งสำคัญคือต้องเข้าใจว่านี่ไม่ใช่แบบจำลองทางสถิติที่ผ่านการตรวจสอบแล้วซึ่งผ่านการทดสอบการถดถอย เป็นกรอบความคิดเห็นในการเริ่มต้นการสนทนาเพื่อประเมินและสื่อสารความเสี่ยงในตลาดเกิดใหม่เหล่านี้ น้ำหนักได้รับการออกแบบมาเพื่อเพิ่มค่าของสเปกตรัมการให้คะแนน 10 จุดและได้รับการปรับแต่งในขั้นต้นสำหรับ Compound, dYdX, Nuo และ Fulcrum.

อะไรต่อไป?

เรากำลังมองหาจุดข้อมูลและวิธีการใหม่ ๆ เพื่อปรับปรุงยูทิลิตี้ของคะแนน:

  • ระบุปัจจัยเสี่ยงเพิ่มเติมรวมถึงความเสี่ยงจากการรวมศูนย์ (การกำกับดูแล) ความเสี่ยงจาก Oracle และความเสี่ยงด้านสภาพคล่องของตลาดผ่านนโยบายการชำระบัญชี

  • แบ่งองค์ประกอบย่อยของคะแนนออกเป็นคะแนนของแต่ละคน

  • วิธีการกระจายอำนาจในการตรวจสอบข้อมูลเมตาของตลาด

  • ปรับรูปแบบสำหรับผลิตภัณฑ์ DeFi นอกเหนือจากการให้ยืม

  • DAO- หากการจัดการอัลกอริทึมการให้คะแนนนี้

เราสนับสนุนให้ชุมชนแสดงความคิดเห็นเกี่ยวกับวิธีการและติดต่อกลับ!

  • ร่วมให้ข้อมูล GitHub

  • เยี่ยมชมเว็บไซต์ DeFi Score

  • เข้าร่วมการสนทนาบน โทรเลข

คะแนน DeFiDeFi ประกาศผลิตภัณฑ์จดหมายข่าวสมัครรับจดหมายข่าวของเราเพื่อรับข่าวสารล่าสุดของ Ethereum โซลูชันระดับองค์กรทรัพยากรสำหรับนักพัฒนาและอื่น ๆ ที่อยู่อีเมล

Mike Owergreen Administrator
Sorry! The Author has not filled his profile.
follow me
Like this post? Please share to your friends:
Adblock
detector
map