Stablecoins ขับเคลื่อนการเงินแบบกระจายอำนาจบน Ethereum ได้อย่างไร

บล็อก 1NewsDevelopersEnterpriseBlockchain ExplainedEvents and ConferencesPressจดหมายข่าว

สมัครรับจดหมายข่าวของเรา.

ที่อยู่อีเมล

เราเคารพความเป็นส่วนตัวของคุณ

หน้าแรกบล็อก Blockchain อธิบาย

Stablecoins ขับเคลื่อนการเงินแบบกระจายอำนาจบน Ethereum ได้อย่างไร

Stablecoins เสริมสร้างสะพานเชื่อมระหว่างการเงินแบบดั้งเดิมและตลาด crypto เนื่องจากกิจกรรมต่างๆเช่นการกู้ยืมการให้กู้ยืมตราสารอนุพันธ์จำเป็นต้องมีมูลค่าพื้นฐานที่มั่นคงและเชื่อถือได้ เรียนรู้วิธีรับ Stablecoin ด้วย MetaMask และเริ่มต้นเส้นทาง DeFi ของคุณโดย James Beck มกราคม 29, 2021 โพสต์เมื่อ 29 มกราคม 2021

บล็อกรายงาน DEFI ไตรมาส 4 ปี 2020 ดาวน์โหลดรายงาน

นี่เป็นส่วนหนึ่งของชุดบทความจากรายงาน Ethereum DeFi ในไตรมาสที่ 4 ปี 2020 ของ ConsenSys Codefi ดาวน์โหลดรายงานฉบับเต็มเพื่อเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับมาตรฐานโทเค็นสำหรับสินทรัพย์และการชำระเงินตลาด NFT โทเค็นโซเชียลและชุมชน DAO เงินกู้แฟลช Bitcoin และ Filecoin ที่ห่อหุ้มไว้โครงการให้กู้ยืมและอื่น ๆ.

เมื่อ ConsenSys เขียนเกี่ยวกับ Stablecoins เป็นครั้งแรกในปี 2019 ภาคนี้กำลังดำเนินการโดยมีเหรียญ stablecoin ที่แตกต่างกันกว่า 200 รายการที่ออกโดย บริษัท ต่างๆทั่วโลกซึ่งเกือบครึ่งหนึ่งของ Ethereum ออก วันนี้ 74% ของ Stablecoins ทั้งหมดออกบน Ethereum และมีมูลค่าประมาณ 20 พันล้านดอลลาร์ ณ วันที่ 1 มกราคม 2021 ในฐานะโทเค็น ERC-20, stablecoins มีประโยชน์จากโทเค็น Ethereum อื่น ๆ นั่นคือมีประสิทธิภาพในการผลิตและจัดการการออก; พวกเขามีการเข้าถึงทั่วโลกทำให้ง่ายต่อการทำธุรกรรมข้ามพรมแดน สามารถตรวจสอบได้อย่างเต็มที่ และที่สำคัญสำหรับการเงินแบบกระจายอำนาจพวกเขาสามารถทำงานร่วมกันได้กับส่วนที่เหลือของ Ethereum. 

การออก Stablecoins ทั้งหมดบน Ethereum ที่มา: Dune Analytics

Stablecoins ได้รับการแนะนำให้ใช้เป็นวิธีการแทนหน่วยบัญชี (ดอลลาร์) ที่คุ้นเคยมากขึ้นได้ช่วยลดความผันผวนของตลาดคริปโตโดยรวมเนื่องจากผู้ค้าไม่จำเป็นต้องออกจากการแลกเปลี่ยนและโอนเงินไปเมื่อมีการป้องกันความเสี่ยงจากการลดลงของราคา Stablecoins ยังเสริมสร้างสะพานเชื่อมระหว่างการเงินแบบดั้งเดิมและตลาด crypto เนื่องจากกิจกรรมต่างๆเช่นการกู้ยืมการให้ยืมตราสารอนุพันธ์จำเป็นต้องมีมูลค่าพื้นฐานที่มั่นคงและเชื่อถือได้ Stablecoins กำลังทำหน้าที่เป็นตัวเลือกสำหรับ หลีกเลี่ยงสกุลเงินคำสั่งที่มีอัตราเงินเฟ้อ. ตัวอย่างเช่นบุคคลในบราซิลจะหันมาใช้เหรียญ stablecoin ในสกุลเงินดอลลาร์สหรัฐเป็นทางเลือกแทนเรียลของบราซิลซึ่งมีผลถึง a บันทึกต่ำ เทียบกับ USD ในปีนี้ การเพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็วของ Stablecoin ยังบังคับให้รัฐบาลทั่วโลกสำรวจวิธีที่ธนาคารกลางสามารถออกสกุลเงินของตนเองบนแพลตฟอร์มสัญญาอัจฉริยะเช่น Ethereum. 

รูปที่ 7ปริมาณธุรกรรมของ ETH, DAI, USDC และ USDT ที่ชำระบน Ethereum ในปี 2020 ที่มา: CoinMetrics

Stablecoins ที่ใหญ่ที่สุดสามอันดับแรกคือ USDT USDC และ DAI ได้เห็นการใช้งานที่เพิ่มขึ้นเช่นนี้ในปี 2020 ซึ่งตอนนี้พวกเขารับผิดชอบต่อปริมาณการซื้อขายบน Ethereum มากกว่าสินทรัพย์ที่จ่ายสำหรับการคำนวณ – อีเธอร์ (ETH) – ตัวมันเอง ปริมาณธุรกรรมประจำปีสำหรับ ETH ในปีนี้อยู่ที่ 385 พันล้านดอลลาร์ แต่โทเค็น USDT ของ Tether ได้จ่ายเงิน 580 พันล้านดอลลาร์ใน Ethereum, USDC stablecoin ของ Circle มีมูลค่า 239 พันล้านดอลลาร์ใน Ethereum และ DAI Stablecoin ของ MakerDAO มีมูลค่า 98 พันล้านดอลลาร์ ทั้งหมดบอกว่าเกือบ 1.6 ล้านล้านเหรียญสหรัฐในเหรียญ stablecoin และ ETH ทำธุรกรรมบน Ethereum ในปี 2020. 

วิธีรับ Stablecoin ด้วย MetaMask

หากวิธีที่ดีที่สุดในการทำความเข้าใจบางสิ่งคือการได้สัมผัสสิ่งนั้นวิธีที่ดีที่สุดในการเริ่มต้นเส้นทาง DeFi คือการดาวน์โหลด MetaMask, มีให้บริการในรูปแบบส่วนขยายของเบราว์เซอร์หรือบนมือถือ ตอนนี้คุณได้ติดตั้งห้องนิรภัยที่สำคัญซึ่งมีเพียงคุณเท่านั้นที่สามารถเข้าถึงได้การเข้าสู่ระบบที่ปลอดภัยกระเป๋าเงินเพื่อดูโทเค็นของคุณและวิธีการแลกเปลี่ยนโทเค็นหรือเข้าถึงเว็บที่กระจายอำนาจ คิดว่านี่เป็นวิธีการจัดการเงินสินทรัพย์ดิจิทัลศิลปะและเอกลักษณ์เฉพาะของคุณเมื่อคุณใช้แอปพลิเคชันทางการเงินแบบกระจายอำนาจต่างๆ.

ก่อนที่คุณจะได้รับ stablecoin คุณต้องเพิ่ม ETH บางส่วนในกระเป๋าเงิน MetaMask ของคุณก่อนเพื่อชำระเงินสำหรับการทำธุรกรรมเช่นการแลกเปลี่ยนโทเค็นบนเครือข่าย Ethereum คุณสามารถซื้อ ETH ได้โดยตรงบน MetaMask หรือจากการแลกเปลี่ยนเช่น Coinbase หลังจากที่คุณได้รับ ETH แล้วคุณสามารถเปลี่ยน ETH นั้นเป็น Stablecoin เช่น DAI, USDC หรือ USDT ได้.


สกรีนช็อต 2021 01 28 เวลา 9 52 13.00 น

เลือกจำนวน ETH ที่คุณต้องการแปลงเป็น Stablecoin ในสกุล USD เช่น DAI ในตัวอย่างนี้ คุณจะเห็นค่าประมาณ แต่เมื่อคุณเลือก“ รับใบเสนอราคา” MetaMask จะตรวจสอบการแลกเปลี่ยนแบบกระจายศูนย์ที่แตกต่างกัน 7 รายการและ ผู้สร้างตลาดอัตโนมัติ (AMM) เพื่อเสนอการค้าที่ดีที่สุดสำหรับคุณด้วยค่าธรรมเนียมต่ำสุด.

สกรีนช็อต 2021 01 28 เวลา 10.00 น สกรีนช็อต 2021 01 28 เวลา 10 43 15 น

หากคุณพอใจกับอัตรานี้ให้คลิก “swap” จากนั้น DAI จะถูกเพิ่มลงในบัญชี MetaMask ของคุณ. นี่คือวิดีโอของกระบวนการ.

ETH ยอดดุลใหม่ของคุณสามารถใช้กับแอปพลิเคชันทางการเงินของ Ethereum ที่คุณอนุญาตได้ การแลกเปลี่ยน ETH สำหรับ stablecoin เป็นวิธีป้องกันความผันผวนหรือคุณสามารถทำได้ ล็อคมัน ในบัญชีดอกเบี้ยสูงเช่น Aave (APY ปัจจุบันคือ 5.38%)

Stablecoins ประเภทต่างๆ

ในปี 2020 Stablecoins เป็นหนึ่งในตัวอย่างที่ดีที่สุดของลักษณะของเงินที่ตั้งโปรแกรมได้เพียงเพราะการตัดสินใจออกแบบที่แตกต่างกันว่าจะออกเงินอย่างไรหรือจะรักษาความเท่าเทียมกับเงินดอลลาร์สหรัฐฯได้อย่างไร. 

ตาราง stablecoin

เหรียญที่มีเสถียรภาพส่วนใหญ่ได้รับการสนับสนุนจากหนี้สินของระบบธนาคารแบบดั้งเดิมเช่น USDC ของ Circle ซึ่งเงินสกุลเงินดิจิทัลแต่ละดอลลาร์ได้รับการสนับสนุนจากเงินดอลลาร์สหรัฐที่เก็บสำรองไว้ เนื่องจาก Stablecoins ทั้งสองนี้ออกโดยหน่วยงานส่วนกลางจึงสามารถยึดได้หรือผู้ใช้อาจถูกปฏิเสธการเข้าถึง. 

ประเภทของ Stablecoins สังเคราะห์ที่พบบ่อยที่สุดเช่น DAI นั้นมีการใช้สกุลเงินดิจิทัลอื่น ๆ มากเกินไปเช่น ETH, USDC และ BAT Stablecoins สังเคราะห์รุ่นใหม่ ๆ เช่น AMPL ของ Ampleforth ใช้อุปทานผันแปรซึ่งหมายความว่า oracle จะตรวจสอบอุปสงค์และอุปทานและ“rebases” เพื่อให้บรรลุเป้าหมาย. 

หนึ่งในการพัฒนาล่าสุดในไตรมาสที่ 4 ของปี 2020 คือจำนวนเงินที่มีเสถียรภาพที่มีดอกเบี้ยเพิ่มขึ้นเช่น yUSD (Yearn.finance) เมื่อใดก็ตามที่มีคนฝาก Stablecoin เพื่อเป็นหลักประกันในแพลตฟอร์มการยืมและการให้ยืมเช่น Compound หรือ Yearn พวกเขาจะได้รับโทเค็นซึ่งแสดงถึงสถานะการฝาก ตัวอย่างเช่นหากคุณฝากเงิน 100 USDC เข้าในไฟล์ Aave กลุ่มการให้กู้ยืมคุณจะได้รับ 100 aUSDC ตอบแทนซึ่งจะเพิ่มขึ้นเมื่อคุณได้รับค่าธรรมเนียมการให้กู้ยืมคล้ายกับตราสารทางการเงินที่ออกเงินปันผลหรือคูปอง สิ่งที่ไม่เหมือนใครก็คือแม้ว่า USDC จะทำงานล่วงเวลา แต่ก็เหมือนกับโทเค็น ERC-20 อื่น ๆ นั่นคือสามารถซื้อขายหรือใช้เป็นหลักประกันสำหรับกลุ่มสภาพคล่องอื่น ๆ ยิ่งไปกว่านั้น Stablecoins ที่สร้างผลตอบแทนขั้นสูงเช่น ปี yUSD, yDAI และ yUSDT ได้รับการตั้งโปรแกรมให้หาผลตอบแทนจากการลงทุนที่มากที่สุดจากโปรโตคอลการให้กู้ยืมและการยืมต่างๆเช่น Aave, Compound และ dydx. 

เนื่องจาก Stablecoins ประเภทต่างๆนำเสนอให้แพร่หลายวิธีหนึ่งในการทำความเข้าใจการแลกเปลี่ยนของพวกเขาคือผ่านความสัมพันธ์แบบผกผันของความซับซ้อนและวิธีการกระจายอำนาจตามสินทรัพย์ที่มีหลักประกัน (หรือไม่มีเลย) ซึ่งช่วยให้พวกเขารักษาหมุดที่มั่นคงให้กับ USD. 

รัฐบาลมองเห็น stablecoin ได้อย่างไร?

ในขณะที่เหรียญ stablecoin มีความโดดเด่นมากขึ้นพวกเขาก็กลายเป็นหัวข้อสนทนาทางกฎหมายมากขึ้นเรื่อย ๆ เมื่อวันที่ 19 พฤศจิกายน 2020 ฝ่ายนิติบัญญัติของสหรัฐอเมริกาหลายคนได้เปิดตัว พระราชบัญญัติเสถียรภาพ, ซึ่งหากผ่านจะต้องให้ผู้ออก stablecoin ได้รับกฎบัตรของธนาคารกลางและจะต้องได้รับการอนุมัติจาก Federal Reserve และ Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) หกเดือนก่อนการออก ในขณะที่ปฏิทินรัฐสภาหมดเวลาที่จะผ่านร่างกฎหมายในปี 2563 แต่ก็สามารถนำมาใช้ใหม่ได้ในปี 2564.

ตรงกันข้ามกับพระราชบัญญัติเสถียรภาพสำนักงานบัญชีกลางเงินตรา (OCC) ของสหรัฐอเมริกา ออกจดหมาย ชี้แจงว่าธนาคารแห่งชาติและสมาคมการออมของรัฐบาลกลางได้รับอนุญาตให้ใช้งานโหนดบล็อกเชนและใช้เหรียญที่มีเสถียรภาพสำหรับการชำระเงิน Brian P. Brooks อดีตผู้ควบคุมสกุลเงินเขียนว่า“ จดหมายของเราขจัดความไม่แน่นอนทางกฎหมายใด ๆ เกี่ยวกับอำนาจของธนาคารในการเชื่อมต่อกับ blockchains เป็นโหนดตรวจสอบความถูกต้องและด้วยเหตุนี้จึงทำธุรกรรมการชำระเงิน stablecoin ในนามของลูกค้าที่ต้องการความเร็วประสิทธิภาพ ความสามารถในการทำงานร่วมกันและต้นทุนต่ำที่เกี่ยวข้องกับผลิตภัณฑ์เหล่านี้”

ในช่วงปลายปีธนาคารกลางยุโรป เขียน ที่นำเหรียญ stablecoin มาใช้อย่างกว้างขวาง“ อาจคุกคามเสถียรภาพทางการเงินและอธิปไตยทางการเงิน” ในขณะที่ยังไม่มีความชัดเจนว่ารัฐบาลต่างๆทั่วโลกจะปฏิบัติกับ Stablecoin ที่ออกโดยเอกชนอย่างไร แต่หน่วยงานกำกับดูแลที่เพิ่มมากขึ้นกำลังศึกษาวิธีตรวจสอบให้แน่ใจว่าเหรียญ stablecoin เกิดขึ้นภายในสภาพแวดล้อมที่มีการควบคุมมากขึ้นในขณะเดียวกันก็ศึกษาว่าธนาคารกลางสามารถออกรูปแบบดิจิทัลที่ตั้งโปรแกรมได้เองได้อย่างไร สกุลเงิน. 

DeFiMetaMaskMetaMask SwapsQ4 2020 รายงาน DeFiStablecoin จดหมายข่าวสมัครรับจดหมายข่าวของเราเพื่อรับข่าวสารล่าสุดของ Ethereum โซลูชันระดับองค์กรทรัพยากรสำหรับนักพัฒนาและอื่น ๆ ที่อยู่อีเมลเนื้อหาพิเศษรายงาน DeFi ประจำไตรมาสที่ 3 ปี 2020 ของ Ethereumรายงาน

รายงาน DeFi ประจำไตรมาสที่ 3 ปี 2020 ของ Ethereum

รายงาน DeFi ประจำไตรมาส 2 ปี 2020 ของ Ethereumรายงาน

รายงาน DeFi ประจำไตรมาส 2 ปี 2020 ของ Ethereum

คู่มือฉบับสมบูรณ์สำหรับเครือข่ายธุรกิจ Blockchainคู่มือ

คู่มือฉบับสมบูรณ์สำหรับเครือข่ายธุรกิจ Blockchain

วิธีสร้างผลิตภัณฑ์ Blockchain ที่ประสบความสำเร็จการสัมมนาผ่านเว็บ

วิธีสร้างผลิตภัณฑ์ Blockchain ที่ประสบความสำเร็จ

รู้เบื้องต้นเกี่ยวกับ Tokenizationการสัมมนาผ่านเว็บ

รู้เบื้องต้นเกี่ยวกับ Tokenization

Mike Owergreen Administrator
Sorry! The Author has not filled his profile.
follow me